Tóm tắt

Giao dịch ngang hàng (C2C) ngày càng phổ biến đối với các nhà giao dịch tiền điện tử, nhưng cũng như bất kỳ loại hình giao dịch nào, giao dịch C2C đều tiềm ẩn những rủi ro. Hiểu được những rủi ro này có thể giúp nhà giao dịch tránh được những tổn thất tiềm ẩn và hiểu rõ hơn về quy trình giao dịch. Đọc tiếp để tìm hiểu những biện pháp phòng ngừa mà nhà giao dịch có thể thực hiện cũng như các phương pháp và tình huống nên áp dụng chúng.

Giới thiệu

Giao dịch tiền điện tử ngang hàng (C2C) đề cập đến để Mua và bán tiền kỹ thuật số với sự tham gia của bên trung gian thứ ba. Giao dịch C2C hỗ trợ người mua và người bán trong việc định giá, lựa chọn đối tác thương mại và quyết định thời điểm giao dịch phù hợp. Trong giao dịch C2C, những nhà giao dịch siêng năng và giàu kinh nghiệm có thể tìm và tận dụng các điều kiện giao dịch thuận lợi để đáp ứng nhu cầu của mình.

Thị trường C2C tiền điện tử tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch trực tiếp về tiền điện tử giữa những người dùng cá nhân. Vì không có cơ quan trung ương hoặc bên thứ ba trung gian nên người dùng có quyền kiểm soát tốt hơn đối với tiền của mình và danh tính của họ được bảo vệ trong quá trình giao dịch.

Bất chấp những lợi ích này của giao dịch C2C, cũng có một số rủi ro. Người dùng nên hiểu rõ các rủi ro trước khi thực hiện giao dịch C2C. Những rủi ro phổ biến mà nhà giao dịch gặp phải bao gồm bằng chứng thanh toán sai, gian lận bồi hoàn, chuyển khoản không chính xác, tấn công trung gian, lừa đảo tam giác và lừa đảo.

Giao dịch C2C có an toàn không?

Như với bất kỳ loại giao dịch nào, giao dịch C2C cũng có những rủi ro nhất định, rủi ro này khác nhau tùy thuộc vào nền tảng giao dịch và các biện pháp bảo mật của nó. Trong khi các nền tảng giao dịch ban đầu phải đối mặt với rủi ro trộm cắp và gian lận cao hơn, nhiều nền tảng giao dịch C2C mới hơn đã cải thiện đáng kể các biện pháp bảo mật của họ.

Ngày nay, các nền tảng giao dịch C2C hàng đầu thường cung cấp dịch vụ giám sát, triển khai cập nhật bảo mật thường xuyên và quy trình xác minh danh tính nghiêm ngặt (trong số các biện pháp khác) để đảm bảo an toàn cho người sử dụng.

Tuy nhiên, ngay cả khi áp dụng các biện pháp bảo vệ thích hợp, mọi hoạt động giao dịch đều tiềm ẩn rủi ro và giao dịch C2C cũng không ngoại lệ.

Các trò lừa đảo C2C phổ biến là gì?

Bằng chứng thanh toán giả hoặc tin nhắn văn bản

Những kẻ lừa đảo có thể lừa bạn phát hành tiền điện tử bằng cách thay đổi biên lai kỹ thuật số để khiến bạn nghĩ rằng họ đã thanh toán. Một ví dụ là lừa đảo qua tin nhắn văn bản, trong đó bọn tội phạm gửi cho nạn nhân tin nhắn văn bản biên nhận thanh toán giả.

Cách tránh loại lừa đảo này:Người bán chỉ nên xác minh rằng khoản thanh toán đã được nhận trong tài khoản của họ ví hoặc tài khoản ngân hàng, giao dịch phải được chấp thuận.

Gian lận hoàn tiền

Kẻ lừa đảo có thể sử dụng chức năng hoàn tiền của nền tảng thanh toán bạn đã chọn để đảo ngược khoản thanh toán sau khi nhận được tài sản của bạn. Trong nhiều trường hợp, họ sẽ cố gắng thanh toán qua tài khoản của bên thứ ba. Một số phương thức thanh toán, chẳng hạn như séc và ví trực tuyến, giúp việc yêu cầu hoàn tiền trở nên dễ dàng hơn.

Cách tránh trò lừa đảo này: Không chấp nhận thanh toán từ tài khoản của bên thứ ba. Nếu điều này xảy ra, bạn phải nộp đơn kháng cáo lên nền tảng và số tiền sẽ được hoàn lại vào tài khoản của người mua.

Lỗi truyền dữ liệu

Giống như gian lận bồi hoàn, những kẻ lừa đảo có thể đánh cắp tài sản của bạn bằng cách báo cáo giao dịch sai sót cho ngân hàng của họ và yêu cầu hủy giao dịch đó. Một số kẻ lừa đảo thậm chí còn sử dụng các chiến thuật hù dọa, chẳng hạn như cảnh báo bạn rằng việc bán tiền điện tử là bất hợp pháp, để ngăn cản nạn nhân báo cáo vụ việc.

Cách tránh loại lừa đảo này:Đừng sợ hãi trước các chiến thuật hù dọa. Thu thập một cách có hệ thống hồ sơ liên lạc và giao dịch với tội phạm, chẳng hạn như ảnh chụp màn hình.

Tấn công trung gian

Trong cuộc tấn công trung gian, tội phạm sẽ can thiệp vào giao tiếp của người dùng với ứng dụng, tổ chức hoặc người khác, giả vờ là một bên khác để liên lạc với người dùng, nhằm đánh cắp tài sản hoặc thông tin nhạy cảm (chẳng hạn như dưới dạng khóa riêng). Ba loại tấn công trung gian chính bao gồm lừa đảo hẹn hò, lừa đảo đầu tư và lừa đảo thương mại điện tử.

1. Lừa đảo trong hôn nhân. Trong các vụ lừa đảo tình cảm, những kẻ lừa đảo giả vờ hẹn hò với nạn nhân của chúng trên mạng. Sau khi chiếm được lòng tin của nạn nhân, chúng thao túng nạn nhân giúp giải quyết các vấn đề tài chính, chuyển tiền hoặc tiền điện tử hoặc chia sẻ thông tin nhạy cảm như khóa riêng. Một khi họ đã đạt được mục đích của mình thì mọi liên lạc sẽ bị chấm dứt.

2. Gian lận đầu tư. Trong các vụ lừa đảo đầu tư, bọn tội phạm tiếp cận và thuyết phục nạn nhân đầu tư vào một doanh nghiệp. Là “người trung gian” giữa nạn nhân và cơ hội đầu tư, những kẻ lừa đảo có thể tùy ý phân bổ tiền của người dùng dưới chiêu bài “đầu tư”.

3. Gian lận thương mại điện tử. Trong các vụ lừa đảo thương mại điện tử, những kẻ lừa đảo đóng giả là người bán hàng trực tuyến bán hàng hóa chất lượng cao với giá chiết khấu. Họ nhấn mạnh rằng nạn nhân phải trả tiền điện tử vào ví của họ. Sau khi nạn nhân trả tiền, họ biến mất mà không giao hàng như đã hứa.

Cách tránh trò lừa đảo này:Không phản hồi bất kỳ câu hỏi nào phương tiện truyền thông xã hội Yêu cầu giao dịch trên nền tảng trực tuyến. Trước và trong khi giao dịch, cả hai bên chỉ liên lạc trên nền tảng chính thức.

Lừa đảo tam giác

Trong một vụ lừa đảo hình tam giác, hai tên tội phạm đặt hai đơn đặt hàng từ cùng một người bán gần như cùng lúc để khiến người bán nhầm lẫn trong việc phát hành nhiều tiền điện tử hơn số tiền thực sự được thanh toán.

Ví dụ: người mua A đã nhận một đơn đặt hàng tiền điện tử (đơn hàng A) trị giá 5000 BUSD và người mua B nhận một đơn đặt hàng đã đặt tương đương đến 6000 BUSD (Đơn hàng B).

Sau đó, người mua B chuyển 5000 BUSD cho người bán và người mua A đánh dấu đơn đặt hàng A là đã thanh toán. Người bán phát hành tiền điện tử cho người mua A, qua đó hoàn thành đơn hàng A trị giá 5.000 BUSD. Sau đó, Người mua B chuyển 1.000 BUSD cho người bán và cung cấp bằng chứng thanh toán 5.000 BUSD (thu được từ người mua A) cộng với 1.000 BUSD, buộc người bán phải giải phóng tài sản kỹ thuật số theo lệnh B.

Sau khi mọi chuyện lắng xuống, hóa ra người bán đã phát hành số tiền điện tử trị giá 5000+6000=11000 BUSD, nhưng thực tế chỉ nhận được Số tiền 6000 BUSD đã đến.

Cách tránh trò lừa đảo này: Luôn kiểm tra kỹ tài khoản ngân hàng hoặc ví của bạn để xác nhận bạn thực sự đã nhận được tất cả số tiền đến hạn trong các giao dịch C2C đang chờ xử lý.

Lừa đảo

Lừa đảo là một cuộc tấn công độc hại. Trong lừa đảo, những kẻ lừa đảo sử dụng hồ sơ giả để lừa người dùng gửi tài sản hoặc thông tin. Ví dụ: bọn tội phạm có thể mạo danh đại diện dịch vụ khách hàng của nền tảng C2C để có quyền truy cập vào thông tin cá nhân hoặc tài khoản được mã hóa.

Cách tránh trò lừa đảo này: Những kẻ lừa đảo có thể gửi thông tin liên quan đến tài khoản qua email hoặc tin nhắn văn bản Sai cảnh báo an ninh. Khi xem thông tin, không nhấp vào các liên kết không xác định trước khi xác minh nguồn. Bạn chỉ nên tìm kiếm trợ giúp thông qua các nền tảng giao dịch C2C chính thức.

Cách xác định rủi ro

Trước khi giao dịch

1. Xem thông tin quảng cáo C2C. Kiểm tra bất kỳ đối tác tiềm năng nào trước khi tham gia giao dịch với đối tác đó. Một số điều bạn cần chú ý khi xem thông tin C2C là:

   • Khối lượng giao dịch: Các đối tác C2C có ít giao dịch có thể không nhất thiết gặp vấn đề, nhưng khối lượng giao dịch cao có thể cho thấy đối tác đó đáng tin cậy hơn.

   • Tỷ lệ hoàn thành đơn hàng: Nếu tỷ lệ hoàn thành đơn hàng của bên kia dưới 80%, vui lòng xem xét lại xem có nên tiếp tục giao dịch hay không, vì điều này có thể cho thấy nhà giao dịch thường xuyên rút giao dịch .

   • Phản hồi của nhà quảng cáo hoặc người dùng: Ít đánh giá tích cực hoặc nhiều đánh giá tiêu cực có thể cho thấy rủi ro giao dịch cao hơn.

2. Hãy xem xét quảng cáo một cách cẩn thận. Mỗi quảng cáo C2C được đánh giá để xác định xem nó có đáp ứng nhu cầu và mục tiêu của bạn hay không. Xem xét giá cả, số lượng, phương thức thanh toán được chấp nhận, các hạn chế (chẳng hạn như số tiền giao dịch) và các điều khoản và điều kiện khác. Ví dụ: nếu giá C2C quá khác so với giá thị trường trên các nền tảng giao dịch khác thì quảng cáo sẽ đáng ngờ hơn.

Khi giao dịch

1. Hãy thận trọng khi giao tiếp với người mua C2C. Một số dấu hiệu nguy hiểm bao gồm:

   • Người mua đang thúc đẩy bạn giải phóng tiền điện tử.

   • Người mua yêu cầu những thông tin không cần thiết.

   • Không thể liên lạc được với người mua nữa.

   • Người mua vay tiền của bạn.

   • Người mua thanh toán ít hơn số tiền đã thỏa thuận trong đơn hàng.

   • Người mua thanh toán nhiều hơn số tiền đã thỏa thuận trong đơn hàng.

   • Người mua yêu cầu giao tiếp bên ngoài nền tảng C2C.

   • Người mua yêu cầu thanh toán thông qua bên thứ ba.

2. Hãy thận trọng khi giao tiếp với người bán C2C. Một số dấu hiệu nguy hiểm bao gồm:

   • Sau khi bạn thanh toán, người bán sẽ yêu cầu bạn hủy đơn hàng.

   • Người bán yêu cầu giao tiếp bên ngoài nền tảng C2C.

   • Người bán yêu cầu giao dịch bên ngoài nền tảng C2C.

   • Người bán yêu cầu bạn thanh toán thêm phí xử lý.

Sau giao dịch

Cờ đỏ khi giao tiếp với người mua C2C bao gồm:

• Bạn không nhận được tài sản tương ứng sau khi thanh toán.

• Người mua đang thanh toán một tấm séc xấu.

• Sau khi nhận được thanh toán từ người mua, tài khoản ngân hàng của bạn sẽ bị vô hiệu hóa.

• Người mua bắt đầu yêu cầu hoàn tiền thông qua ngân hàng của họ sau khi bạn gửi tiền điện tử.

Các cách phổ biến để ngăn chặn lừa đảo

Giao dịch trên nền tảng đáng tin cậy

Chọn nền tảng C2C hàng đầu với các tính năng bảo mật mạnh mẽ. Các tính năng phổ biến bao gồm:

1. Tính năng quản lý rủi ro. Nếu nền tảng thực thi các yêu cầu cụ thể trước khi thực hiện giao dịch, điều đó sẽ giúp giảm quảng cáo không hiệu quả, không đáng tin cậy hoặc chất lượng thấp. Thậm chí tốt hơn nữa, nền tảng này còn sử dụng logic khớp lệnh nâng cao để chỉ khớp người dùng với các nhà giao dịch đáng tin cậy và nhà quảng cáo đã được xác minh, đồng thời sử dụng thuật toán quản lý rủi ro để theo dõi hoạt động đáng ngờ.

   Một số thuật toán được tối ưu hóa thậm chí có thể hạn chế hoạt động giao dịch của tội phạm tiềm năng. Ngoài ra, giới hạn rút tiền hoặc rút tiền chậm giúp bảo vệ tiền của người dùng.

2. Thỏa thuận Nhận biết khách hàng (KYC). Nếu nền tảng C2C có giao thức KYC, nó có thể giúp người mới bắt đầu tìm được đối tác thương mại đáng tin cậy thông qua xác minh danh tính người dùng. Điều này cho phép người mới bắt đầu giao dịch với các nhà quảng cáo đã được xác minh với hồ sơ giao dịch và nguồn tài trợ đã được chứng minh.

3. Dịch vụ lưu ký. Dịch vụ ký quỹ cho phép người mua và người bán trao đổi hàng hóa hoặc tài sản một cách an toàn. Một tổ chức bên thứ ba có uy tín (thường là nền tảng C2C) chịu trách nhiệm xử lý việc trao đổi tiền giữa hai bên để đảm bảo sự an toàn và công bằng của giao dịch.

4. Dịch vụ khách hàng. Mặc dù các giao dịch C2C thường không yêu cầu người trung gian nhưng nhóm dịch vụ khách hàng của nền tảng C2C có thể can thiệp khi người dùng gặp sự cố giao dịch.

5. Thanh toán tự động. Thông qua phương thức thanh toán tự động mới, nền tảng C2C có thể tự động giải phóng tiền điện tử trong tài khoản lưu ký mà không cần can thiệp thủ công. Người mua nhận được tài sản mới mua của họ ngay lập tức và người bán không cần kiểm tra thủ công các khoản thanh toán cho từng đơn hàng hoặc giải phóng tài sản theo cách thủ công.

6. Chức năng chặn. Bạn có thể chặn những người dùng đáng ngờ thông qua chức năng chặn. Nếu bạn có trải nghiệm giao dịch khó chịu với một người dùng, bạn có thể chặn người dùng đó. Sau khi bị chặn, người dùng sẽ không thể giao dịch với bạn nữa.

Chỉ giao tiếp thông qua nền tảng

Tránh liên hệ với các đối tác tiềm năng trên các trang web đáng ngờ và cảnh giác với mức giá quá hấp dẫn. Ngoài ra, nếu giao tiếp thông qua các kênh bên ngoài, những kẻ lừa đảo sẽ dễ dàng đưa ra những tranh chấp sai sự thật và phủ nhận sự tồn tại của giao dịch.

Kiểm tra giao dịch

Hãy đảm bảo xác minh cẩn thận tất cả thông tin đối tác khi giao dịch. Kiểm tra cẩn thận tất cả các biên lai và hồ sơ giao dịch để đảm bảo thông tin không bị giả mạo thông qua các phương tiện kỹ thuật số. Dưới đây là một số mẹo để phát hiện bằng chứng thanh toán giả mạo:

• Chồng chéo văn bản

• Màu sắc không nhất quán

• Bố cục không nhất quán

• Kích thước không nhất quán

Bạn cũng có thể sử dụng các công cụ điều tra hình ảnh miễn phí trực tuyến. Tìm kiếm "máy phát hiện hình ảnh giả" hoặc "công cụ điều tra hình ảnh" để biết thông tin liên quan.

Chụp ảnh màn hình

Lưu giữ hồ sơ của tất cả các thư từ và giao dịch trong trường hợp cần nộp đơn kháng cáo.

Xuất bản quảng cáo được nhắm mục tiêu

Nếu bạn đã thiết lập mạng lưới tiền điện tử, hãy đảm bảo quảng cáo của bạn chỉ nhắm mục tiêu đến những người bạn muốn giao dịch cùng. Ẩn quảng cáo của bạn và chỉ chia sẻ chúng với những người cụ thể, chẳng hạn như những người bạn biết và tin tưởng hoặc những người dùng mà bạn đã giao dịch thành công trước đó. Việc ẩn quảng cáo cũng rất hữu ích nếu bạn muốn thực hiện những giao dịch lớn.

Chặn những người đáng ngờ

Chủ động chặn Hack những người dùng đã có giao dịch xấu với bạn để ngăn chặn gian lận và các hành vi khác ảnh hưởng đến trải nghiệm giao dịch của bạn.

Gửi khiếu nại

Nếu bạn gặp vấn đề, vui lòng liên hệ với bộ phận dịch vụ khách hàng và gửi khiếu nại. Vui lòng cung cấp mọi bằng chứng liên quan đến giao dịch để bộ phận chăm sóc khách hàng có thể hỗ trợ bạn tốt hơn.



Kết luận

Để bảo vệ tài sản của bạn, điều quan trọng là phải luôn cảnh giác với những rủi ro tiềm ẩn liên quan đến giao dịch C2C. Điều này bao gồm việc hiểu các điều khoản và điều kiện của bất kỳ thỏa thuận nào, luôn cảnh giác với các dấu hiệu nguy hiểm và sử dụng nền tảng có các tính năng bảo mật mạnh mẽ.

Hãy thận trọng khi tham gia vào bất kỳ giao dịch C2C nào và liên hệ với dịch vụ khách hàng nếu bạn có bất kỳ mối lo ngại nào. Bằng cách luôn cảnh giác và thực hiện các biện pháp phòng ngừa cần thiết, bạn có thể tận hưởng đầy đủ lợi ích của giao dịch C2C.

Đọc mở rộng

• Ngang hàng là gì giao dịch ngang hàng và cách sử dụng?

• Giải thích chi tiết về mạng ngang hàng | Binance Academy

• Tại sao và cách thực hiện nghiên cứu của riêng bạn (DYOR ) khi đầu tư vào tiền điện tử Hãy nghiên cứu

• Năm chiến lược quản lý rủi ro


Tuyên bố từ chối trách nhiệm và cảnh báo rủi ro:Nội dung của bài viết này là thực tế và chỉ dành cho mục đích thông tin chung cũng như giáo dục và không cấu thành bất kỳ sự đại diện hay bảo đảm nào. Bài viết này không được hiểu là lời khuyên về tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn khác và không khuyến nghị bạn mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Bạn nên tìm kiếm lời khuyên của riêng mình từ các cố vấn chuyên môn phù hợp. Nếu bài viết này được cung cấp bởi cộng tác viên bên thứ ba, xin lưu ý rằng quan điểm thể hiện trong bài viết này thuộc về cộng tác viên bên thứ ba và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Binance Academy. Để biết thêm thông tin, vui lòng nhấp vào đây để đọc toàn bộ tuyên bố từ chối trách nhiệm của chúng tôi. Giá tài sản kỹ thuật số biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể giảm hoặc tăng và số tiền gốc đã đầu tư có thể không được thu hồi. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance không chịu trách nhiệm về bất kỳ tổn thất nào bạn có thể phải gánh chịu. Bài viết này không phải là lời khuyên về tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn khác. Để biết thêm thông tin, vui lòng xem Điều khoản sử dụng và Cảnh báo rủi ro của chúng tôi.